中信证券史本良: 锚定“买手+投手”推动五大中枢转型, “信100”隐敝全人命周期需求

财联社12月12日讯（记者高艳云）12月12日，中信证券在北京举行2025年投资者怒放日，追究发布金钱管制全新品牌“信100”，中信证券党委委员、金钱管制委员会主任史本良围绕“迈向高质地发展的金钱管制平台建筑”，系统确认行业发展机遇、公司计谋布局、执行效果及改日方针，既展现头部券商对行业趋势的精确把抓，也勾画出金钱管制生态升级的显著旅途。

史本良暗意，政策开荒、市集怒放与需求升级造成的三重协力，正推动中国金钱管制行业向“更专科、更全面、更负包袱”的方针演进。中信证券通过“平台即服务”计谋，“买手+投手”定位，推动“投到顾”“居品销售到资产设置”“来回通谈到算法赋能”“单账户到多账户”“用具到场景”五大更始。

值得关怀的是，这次发布的“信100”品牌，亦然中信证券金钱管制平台生态的一个要紧落脚点。

金钱管制向“更专科、更全面、更负包袱”方针演进

史本良指出，现时中国金钱管制行业正处在从畛域延迟向质地晋升的要害转型期，在“防风险与促发展并重”的政策干线下，成本市集深化改良的中枢方针之一在于构建与住户金钱保值升值需求相适配的居品和服务体系。

中国资产已成为全球投资者散布风险、晋升收益的要紧标的。住户金钱结构调整与设置需求升级组成行业发展的内生能源。住户关于多元设置的需求蹙迫，到期进款的再设置有望成为成本市集巨大的旯旮增量。

在这一趋势下，证券公司的专科价值愈发突显。史本良强调，券商在职权投资、价钱发现、风险管制等方面专科上风较着，要稳健期间发展需要，主动对接“不同风险偏好、不同畛域、不同期限的多元化愉快需求，提供愈加丰富、愈加精确、更有意于历久投资、价值投资的居品服务”，与投资者共进共赢，共同参与并分享经济和成本市集发展效果。

在史本良看来，改日行业需以金融“五篇大著述”为计谋抓手，在服求实体经济转型升级中实现价值创造，最终完成从“畛域延迟”到“价值分享”的服务跃迁，助力东谈主民各人充分分享经济高质地发展效果。

平台建筑赢得阶段效果

史本良称，中信证券永久践行金钱管制高质地发展计谋，鼓励金钱管制的平台建筑，并赢得了阶段性的效果。

计谋与愿景落地：存身金钱管制市集的巨大空间，中信证券以“成为全球客户需求的发现者、服务旅程的陪同者、专科价值的引颈者，作念好公司客户经营的领航东谈主、详细服务的关节港、肃穆经营的压舱石”为发展愿景，聚焦“有质地的新增、有用率的资产、有广度的市集”三项重心折务，存身“来回服务、金钱管制、融资服务、详细服务”四项中枢才调，搭建以客户为中心的“居品投顾、数字发展、运营管制”三大复旧体系，全力作念大全球金钱客户市集，推动公司金钱管制迈入高质地发展新阶段。

各项中枢经营打算立异高：中信证券累计服务客户数目冲破1700万户、服务客户资产畛域约15万亿；全球金融居品保有畛域冲破8000亿，非货币公募基金保有畛域超2400亿。

详细服务与实体经济赋能：中信证券相持打造详细金融服务体系，构建协同生态新款式，服求实体经济国度计谋。加强买方投顾体系建筑，造成了“模范化+定制化”双轮初始的多档次设置居品与服务体系，买方投顾畛域冲破1300亿元。

“不错说，不管是站在客群经营、业务推动已经园品服务的角度，咱们都走在了证券行业的前哨。但同期咱们也意志到，咱们的客户需求、业务场景正在发生变化，一站式金钱管意会决决议正成为客户刚需，高效整合资源、构建金钱生态，才能最大化金钱管制的价值创造。”史本良潜入剖析称。

定位“买手+投手”推动五大更始

模仿国际迥殊投行教育，史本良建议，金钱管制的转型发展也成为迥殊投行经营款式计谋升级的要害。外洋头部的投行机构，在充分诓骗公司自身的资产欠债表的基础上，也贬抑通过资管、居品、投顾等中枢服务，继续作念大客户的资产欠债表。在业务收入的组成上，迟缓从表内资产主导的来回类收入为主，转向收费类业务与来回类业务并驾皆驱，从而造成相对平衡的收入结构和肃穆的投资银行经营款式，穿越市集周期。

这个过程中，金钱管制业求试验上演着至关要紧的变装。金钱管制通过发展买方设置业务、构建详细账户体系，实现客户资金的引入、千里淀、盘活和升级。一方面金钱管制收入在公司收入中的孝顺晋升；另一方面跟着客户收费类资产的积聚，金钱管制从畛域延迟走向价值创造，本人的经营想法性也在晋升。两大身分共同推动金钱管制成为公司经营结构的想法器和压舱石。

史本良提到，在充分诓骗公司自身资产欠债表的基础上，中信证券以客户需求深度瞻念察为起原，通过好意思满的金钱管制平台生态，深度服务客户的这张资产欠债表，成为客户好的“买手”和“投手”。

看成“买手”，中信证券积极拥抱全市集最优秀的管制东谈主，建立全谱系、全资产、全场景的敏捷金融居品体系，随时复旧投资者的单一居品和组合设置需求。看成“投手”，搭建专科、怒放、高效的买方投顾体系，升级ETF投顾、完善多资产投顾，探索“千东谈主千面”定制化决议。

中信证券尽力于实现一系列更始：

一是“从投到顾”，冲破单纯居品推介款式，基于客户风险偏好与收益方针提供全经过投顾服务；

二是从“居品销售到资产设置”：以资产设置为中枢构建多元化居品组合，动态适配客户人命周期不同阶段的财务需求；

三是从“来回通谈到算法赋能”，依托大数据与算法模子实现智能持仓会诊、动态调仓教导等精确服务，晋升决策效用；

四是从“单账户到多账户”，整结伴票、基金、愉快等多类账户信息，实现资产全景视图与详细管制；

五是从“用具到场景”，将金钱管制服务镶嵌西席计较、养老储备、金钱传承等真实场景，并完成从用具居品到客群生态建筑的继续升级。

“平台即服务”与“信100”品牌落地

新的发展阶段更需要怒放与交融，来实现金钱管制的全面升级。史本良指出，中信证券搭建了平台即服务的好意思满计谋，打造金钱管制的大平台：

一是详细的平台，即金钱管制确认全业务接口的作用，依赖公司各专科条线，贯串客户的第一脚球。客户参加金钱管制体系，即实现了对投资银行、金融市集、资产管制等各项服务的平行触达。

二是怒放的平台，即金钱管制追求多市集、多资产、多策略、多场景布局，通过执意的渠谈平台造成双向引流。同期从客户初创期、成历久、陶冶期，全所在陪同客户的全人命周期旅程、让客户需求一站式处分。

三是生态的平台，从单一的用具、居品、通谈服务转为全面的客群生态深耕，强化信息、资源和场景的分享互通机制。每位个东谈主、每家企业、每个管制东谈主都能成为咱们平台建筑的参与者、金钱生态的搭建者。

为了落实平台即服务的主张，中信证券从客户、居品、系统、团队等多维度共同发力。客户经营上，中信证券依托“APP+企微+官微”一端两微渠谈，贬抑扩大客户隐敝，并从零卖款式转向“个东谈主+机构”双轮初始；基础顺序上，构建“客户+居品”智能化体系，从“居品找客户”到精确匹配；投顾体系上，提供涵盖“东谈主-家-企-社”全人命周期的详细金融处分决议，并深度瞻念察客户数据，既明确显性需求、也挖掘潜在需求；东谈主员培养上，夯实干队列伍建筑，并加速专科职工队列建筑，落实全员投顾计谋。

本次发布的“信100”金钱管成品牌，面向远大个东谈主及家庭，整合了中信证券世俗的居品供采纳客户资源：“信聚（零钱管制）”“信盈（投资升值）”“信佑（保障及养老保障）”“信福（金钱传承）”四大子品牌，隐敝个东谈主和家庭全人命全周期不同阶段的金钱管制需求，造成一站式、定制化金钱管制服务。“信100”不仅是公司构建“详细的平台、怒放的平台、生态的平台”这一金钱管制主计谋中枢扉念的要害执行，更是面向每一位个东谈主与家庭，实现“信伴一世，百分督察”这一防备承诺的要紧体现。

“金钱管制的平台建筑是历久拔擢与探索的过程，亦然与客户达成共鸣的过程。”史本良暗意，中信证券将永久信守以客户为中心的初心，贬抑晋升体系的投顾才调，以多元丰富的居品和金钱设置决议，匡助客户玩忽不同的市集环境，有用穿越周期，晋升金钱管制体验。